4 Struktūra laikoma sudėtinga:

4.1. akcininkai yra skirtingų juridinių asmenų/teisinių susitarimų tipų;
4.2. nuosavybės ir kontrolės struktūroje yra patikos fondų (arba panašių teisinių susitarimų) ir (arba) privačių investicinių prie monių;
4.3. daugiapakopė nuosavybės struktūra;
4.4. nuosavybės struktūra, kai bent vienas iš Kliento akcininkų yra ne ES įsteigtas juridinis asmuo;
4.5. juridinė struktūra arba juridinio asmens statuso neturinti įstaiga;
4.6. nuosavybės ir kontrolės struktūroje yra oficialiai/neoficialiai paskirtų (nominalių) akcininkų ir (arba) direktorių kai asmen s, paskyrusio akcininkus/direktorius, tapatybė neatskleidžiama;
4.7. įmonė arba jos kontroliuojamas(-i) akcininkas(-ai) yra registruotas(-i) jurisdikcijoje, kurioje sunku patikrinti struktūrą naudojantis oficialiais šaltiniais (ofšorai).

5 Vienos nakties likučiams, viršijantiems 100 000 EUR, bus taikomas metinis 0,6 proc. mokestis. Mokestis bus apskaičiuojamas ir nuskaičiuojamas kas mėnesį.

6 Jei klientas neįvykdo FINCI prašymo pervesti lėšas iš Klientų sąskaitos ir (arba) uždaryti Sąskaitą per FINCI nustatytą terminą, FINCI taiko sąskaitos uždarymo administravimo mokestį.

7 Neaktyvi sąskaita – tai sąskaita, kurioje 180 (šimtą aštuoniasdešimt) kalendorinių dienų iš eilės nebuvo atlikta jokių operacijų pagal kliento nurodymus. Neaktyvios sąskaitos administravimo mokestis pradedamas skaičiuoti praėjus 60 (šešiasdešimčiai) kalendorinių dienų nuo FINCI pranešimo apie neaktyvios sąskaitos statusą.

8 FINCI neteikia uždarytų sąskaitų išrašo popieriniu formatu.

9 Standartinis popierinio formato laiško šablonas EN, LT, RUS arba LV kalba. Informacinis laiškas bus siunčiamas skaitmeniniu formatu. Jeigu klientas pageidauja, kad jis būtų atsiųstas popieriniu formatu įprastu paštu, bus pridėtos pašto išlaidos. Už nestandartinį informacinį laišką taikoma atskiras mokestis, nustatytas atsižvelgiant į prašymo rūšį.

10 Mokestis už limito pakeitimo galimybės įvertinimą, kuris yra taikomas atskirai kiekvienam prašymui. Atsisakius pakeisti limitą, mokestis negrąžinamas. Jei klientas nori pakeisti limitą ir pereiti per kelis prenumeratų planų lygius, mokesčiai yra sumuojami.

11 SEPA šalys – Andora, Austrija, Belgija, Bulgarija, Kroatija, Kipras, Danija, Estija, Suomija, Prancūzija, Vokietija, Gibraltaras, Didžioji Britanija, Graikija, Vengrija, Islandija, Airija, Italija, Latvija, Lichtenšteinas, Lietuva, Liuksemburgas, Malta, Monakas, Nyderlandai, Norvegija, Lenkija, Portugalija, Rumunija, San Marinas, Ispanija, Slovakija, Slovėnija, Švedija, Šveicarija, Čekija, Vatikanas. Dabartinis SEPA šalių sąrašas pateiktas adresu: www.ecb.europa.eu/paym/integration/retail/sepa

12 Mokėjimai už SEPA apdorojami pagal TARGET2 – tai Eurosistemai priklausanti ir jos valdoma realaus laiko atskirųjų atsiskaitymų (RTGS) sistema. TARGET – tai Transeuropinė automatizuota realaus laiko atskirųjų atsiskaitymų skubių pervedimų sistema. Dabartinis TARGET2 sąrašas pateiktas adresu www.ecb.europa.eu/paym/target/target2/profuse/participation

13 SHA – FINCI komisinį mokestį apmoka Klientas, o visus bankų korespondentų ir gavėjo banko komisinius, susijusius su mokėjimu, apmoka gavėjas. FINCI siunčia mokėjimą bankui korespondentui arba gavėjo bankui ir pranešimo apie mokesčius SWIFT laukelyje nurodo SHA. Bankai korespondentai arba bankai gavėjai turi teisę prieš įnešant lėšas į gavėjo sąskaitą arba po jų įnešimo iš pervestos sumos išskaičiuoti komisinius mokesčius.

14 Banko korespondento (ar kitos finansinės institucijos, dalyvaujančios vykdant mokėjimą) komisinis mokestis (bankai korespondentai gali imti papildomus mokesčius už mokėjimo apdorojimą).

15 OUR – Klientas apmoka FINCI komisinius, taip pat visus banko korespondento ir gavėjo banko komisinius, susijusius su pervedimo įvykdymu. FINCI siunčia mokėjimą bankui korespondentui arba gavėjo bankui ir atitinkamame SWIFT pranešimo laukelyje „Duomenys apie mokesčius“ įrašo OUR, nurodydama gavėjo bankui pervesti pervedimo sumą gavėjui. Ši nuostata riboja FINCI atsakomybę. FINCI neatsako, jei bankas korespondentas arba gavėjo bankas nesilaikė FINCI duotų nurodymų arba jei kredito pervedimas nebuvo pilnai atliktas dėl kitų priežasčių, kurių FINCI nekontroliuoja.

16 EEE valstybės narės (pagal šio dokumento taikymo sritį): Islandija, Lichtenšteinas, Norvegija ir 27 ES valstybės narės: Austrija, Belgija, Bulgarija, Kroatija, Kipras, Čekija, Danija, Estija, Suomija, Prancūzija, Vengrija, Vokietija, Graikija, Airija, Italija, Latvija, Lietuva, Liuksemburgas, Malta, Nyderlandai, Lenkija, Portugalija, Rumunija, Slovakija, Slovėnija, Ispanija, Švedija.

17 SWIFT (Pasaulinė tarpbankinių finansinių telekomunikacijų organizacija) – tai pranešimų sistema, veikianti viso pasaulio finansų įstaigų tinkle.

18 FINCI gali išduoti nedaugiau kaip 5 korteles vienam Naudotojui per mėnesį, jei vienu metu aktyvios yra nedaugiau kaip 3 kortelės. Jei Klientas paprašė išduoti arba jam buvo išduotos daugiau nei 5 kortelės, FINCI gali atskirai neleisti išduoti naujos papildomos kortelės arba uždaryti išduotas papildomas skaitmenines korteles, jei nustatomos aplinkybės, neatitinkančios FINCI paslaugų teikimo bendrųjų sąlygų.

19 Jei Klientas uždaro papildomą kortelę, uždarant kortelę FINCI gali taikyti mėnesinį mokestį už papildomos kortelės naudojimą.

20 Klientui užsisakius kortelę darbo dieną iki 13 val., ji bus perduota DHL tą pačią dieną po 16 val. Po 13 val. užsakyta kortelė bus perduota DHL kitą darbo dieną.

21 Europa: Austrija, Belgija, Bulgarija, Kroatija, Kipras, Čekija, Danija, Estija, Suomija, Prancūzija, Vengrija, Vokietija, Didžioji Britanija, Graikija, Islandija, Airija, Italija, Latvija, Lichtenšteinas, Lietuva, Liuksemburgas, Malta, Nyderlandai, Norvegija, Lenkija, Portugalija, Rumunija, Slovakija, Slovėnija, Ispanija, Švedija.

22 Gali būti taikomi papildomi bankomatų sistemų mokesčiai.

23 Dėl galutinio mokesčio susitariama kiekvienu konkrečiu atveju. Skubios sąlyginio deponavimo sąskaitos darbo dienomis apdorojamos per 24 val. Mokesčiai už sąskaitos atidarymą skubos tvarka ir nestandartines sąlygas yra sumuojami.

24 Už pirmą piliečio, kuris neturi Lietuvos Respublikoje išduoto galiojančio leidimo gyventi, patikrinimą pagal asmens tapatybės dokumentą, išduotą šalyse, neįtrauktose į 2 šalių sąrašą, FINCI gali taikyti 200 – 2 000 EUR mokestį. Apie taikomą mokestį Klientui pranešama prieš dokumentų patikrinimą. Į 2 šalių sąrašą įtrauktos: Airija, Austrija, Belgija, Bulgarija, Čekija, Danija, Estija, Graikija, Ispanija, Italija, Kipras, Kroatija, Latvija, Lenkija, Lichtenšteinas, Liuksemburgas, Malta, Nyderlandai, Norvegija, Portugalija, Prancūzija, Rumunija, Slovakija, Slovėnija, Suomija, Švedija, Vengrija, Vokietija, Lietuva.

25 FINCI gali atlikti mokėjimo nurodymo tyrimą ir atšaukimą maždaug per 10 darbo dienų (mokėjimai tarp FINCI sąskaitų, SEPA ir SEPA momentiniai mokėjimai) arba maždaug per 30 kalendorinių dienų (SWIFT mokėjimai).

26 FINCI gali taikyti mokestį už operacijos Klientų sąskaitoje tyrimą trečiosios šalies prašymu operacijai užbaigti. Jeigu Klientas laiku nepateikia informacijos ir dokumentų, nurodytų FINCI prašyme, ir (arba) jeigu pateikti dokumentai ir informacija neatitinka reikalavimų, kuriuos FINCI prašyme nurodė Klientui, FINCI arba trečiasis bankas gali užblokuoti operaciją, grąžinti operaciją ir taikyti komisinį mokestį.

27 Didelės rizikos šalys yra nustatomos remiantis FINCI vidaus taisyklėmis. FINCI pasilieka teisę keisti didelės rizikos šalių sąrašą. Didelės rizikos šalių sąrašas gali būti pateiktas Klientui pagal rašytinį prašymą.

28. Piniginių lėšų apribojimų informacinės sistemos (PLAIS) palaikymo mokestis, mokamas VĮ „Registrų centras“ naudai, kurio dydį ir administravimo tvarką nustato Lietuvos Respublikos Teisingumo ministerija.