4. Struktūru uzskata par sarežģītu, ja:

4.1 akcionāri pārstāv dažādas juridiskās personas/ juridiskos veidojumus;
4.2 īpašumtiesību un kontroles struktūrā ir trasti (vai līdzīgi juridiskie veidojumi) un/vai privāti ieguldījumu instrumenti;
4.3 pastāv vairāklīmeņu īpašumtiesību struktūra;
4.4 ir īpašumtiesību struktūra, kurā vismaz viens no Klienta akcionāriem ir juridiska persona, kas reģistrēta ārpus ES;
4.5 ir juridisks veidojums vai struktūra bez juridiskas personas statusa;
4.6 ir formāli/neformāli izvirzīti akcionāri un direktori, kur īpašumtiesību un kontroles struktūrā nav atklāta izvirzītāja ident itāte;
4.7 uzņēmums vai tā kontrolētais(-ie) akcionārs(-i), kas reģistrēts(-i) jurisdikcijā, kuras struktūru ir grūti pārbaudīt, izmantojot oficiālus avotus (ārzonas).

5. Gada maksa 0,6 % apmērā par uzkrāto naudas līdzekļu glabāšanu, ja uzkrātā summa pārsniedz 100 000 EUR diennaktī. Maksa tiks aprēķināta un ieturēta katru mēnesi.

6. FINCI piemēro administrēšanas maksu slēdzot kontu, ja Klients nepilda FINCI pieprasījumu pārskaitīt naudas līdzekļus no Klienta konta un/vai slēgt kontu FINCI noteiktajā termiņā.

7. Par neaktīvu kontu tiek uzskatīts tāds konts, kurā Klients nav veicis darījumus vairāk kā 180 (simts astoņdesmit) kalendāro dienu laikā pēc kārtas. Maksa par neaktīvā konta administrēšanu tiek iekasēta pēc 60 (sešdesmit) kalendārajām dienām no dienas, kad FINCI paziņo par neaktīvo konta statusu.

8. FINCI neizsniedz konta izrakstu papīra formātā slēgtajiem kontiem.

9. Standarta izziņa papīra formātā, kas izdota angļu (EN), lietuviešu (LT), krievu (RUS) vai latviešu (LV) valodās. Izziņa tiks nosūtīta digitālā formātā. Ja Klients pieprasa, lai izziņa papīra formātā tiktu nosūtīta pa pastu, tiks pievienotas pasta izmaksas. Nestandarta izziņai tiks piemērota individuāla cena, pamatojoties uz pieprasījuma veidu.

10. Maksa par iespējamo limitu izmaiņu izvērtēšanu, kas tiek piemērota katram pieprasījumam. Maksa netiek atmaksāta, ja limita palielināšana tiek atteikta. Maksas ir kombinējamas, ja Klients vēlas palielināt limitu un pāriet uz vairākiem abonēšanas plānu līmeņiem.

11. SEPA valstis - Andora, Austrija, Beļģija, Bulgārija, Horvātija, Kipra, Dānija, Igaunija, Somija, Francija, Vācija, Gibraltārs, Apvienotā Karaliste, Grieķija, Ungārija, Islande, Īrija, Itālija, Latvija, Lihtenšteina, Lietuva, Luksemburga, Malta, Monako, Nīderlande, Norvēģija, Polija, Portugāle, Rumānija, Sanmarīno, Spānija, Slovākija, Slovēnija, Zviedrija, Šveice, Čehija, Vatikāna Pilsētvalsts. Pašreizējais SEPA valstu saraksts ir pieejams šeit: www.ecb.europa.eu/paym/integration/retail/sepa

12. Maksājumi ārpus SEPA tiek apstrādāti saskaņā ar TARGET2, kas ir reālā laika bruto norēķinu sistēma (RTGS), kas pieder un ko pārvalda Eurosystem. TARGET apzīmē Eiropas automatizēto reālā laika bruto norēķinu sistēmu. Aktuālais TARGET2 sistēmas dalībnieku saraksts ir pieejams šeit: www.ecb.europa.eu/paym/target/target2/profuse/participation

13. SHA – FINCI komisijas maksa, ko sedz Klients, bet visas korespondentbanku un saņēmējbankas komisijas maksas, kas saistītas ar maksājumu, sedz saņēmējs. FINCI nosūta maksājumu korespondentbankai vai saņēmējbankai ar norādi SHA SWIFT ziņojuma laukā "Details of Charges". Korespondentbankām vai saņēmēja bankai ir tiesības ieturēt komisijas maksu no pārskaitītās summas pirms vai pēc līdzekļu iemaksas saņēmēja kontā.

14. Faktiskās izmaksas – maksājumu apstrādē iesaistīto trešo personu finanšu iestāžu maksas.

15. OUR – FINCI komisijas maksu, kā arī visas ar pārskaitījuma izpildi saistītās korespondentbankas un saņēmēja bankas komisijas sedz Klients. FINCI nosūta maksājumu korespondentbankai vai saņēmējbankai, norādot OUR attiecīgajā SWIFT ziņojuma laukā "Details of Charges" un uzdodot saņēmējbankai samaksāt pārskaitījuma summu saņēmējam. Šis noteikums ierobežo FINCI atbildību. FINCI nav atbildīgs, ja korespondentbanka vai saņēmēja banka nav ievērojusi FINCI sniegtos norādījumus vai ja kredīta pārvedums nav pilnībā saņemts citu iemeslu dēļ, kas nav atkarīgi no FINCI.

16. EEZ dalībvalstis (šā dokumenta darbības jomā): Islande, Lihtenšteina, Norvēģija un 27 ES dalībvalstis: Austrija, Beļģija, Bulgārija, Horvātija, Kipra, Čehija, Dānija, Igaunija, Francija, Ungārija, Vācija, Grieķija, Īrija, Itālija, Latvija, Lietuva, Luksemburga, Malta, Nīderlande, Polija, Portugāle, Rumānija, Slovākija, Slovēnija, Spānija, Zviedrija.

17. SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication – Vispasaules Starpbanku finanšu telekomunikāciju sabiedrība) ir ziņojumu apmaiņas sistēma, kas darbojas finanšu iestāžu tīklā visā pasaulē.

18. FINCI var izsniegt ne vairāk kā 5 kartes vienam Kartes lietotājam mēnesī, ar nosacījumu, ka vienlaikus ne vairāk kā 3 aktīvas kartes. Ja Klients ir pieprasījis Kartes lietotājam izsniegt vai Kartes lietotājam ir izsniegtas vairāk nekā 5 kartes, FINCI var neautorizēt jaunas papildu kartes izsniegšanu vai slēgt izsniegtās papildu digitālās kartes, ja tiek konstatēti apstākļi, kas neatbilst Kartes noteikumiem. FINCI vispārīgie pakalpojumu sniegšanas noteikumi.

19. Ja Klients slēdz papildu karti, FINCI var iekasēt ikmēneša maksu kartes slēgšanas brīdī.

20. Ja Klients pasūta karti darba dienā līdz plkst. 13:00, tā tiks nodota DHL tajā pašā dienā pēc 16:00. Ja karte tiek pasūtīta pēc plkst. 13:00, tā tiks nodota DHL nākamajā darba dienā.

21. Eiropas iekšienē: Austrija, Beļģija, Bulgārija, Horvātija, Kipra, Čehija, Dānija, Igaunija, Somija, Francija, Ungārija, Vācija, Lielbritānija, Grieķija, Islande, Īrija, Itālija, Latvija, Lihtenšteina, Lietuva, Luksemburga, Malta, Nīderlande, Norvēģija, Polija, Portugāle, Rumānija, Slovākija, Slovēnija, Spānija, Zviedrija.

22. Var tikt piemērota papildu maksa no bankomātu (ATM) sistēmām.

23. Par gala maksu vienojas katrā gadījumā atsevišķi. Ekspress darījuma kontam tiek apstrādāts 24 darba stundu laikā. Maksas par steidzamiem un nestandarta noteikumiem ir kombinējamas.

24. FINCI var iekasēt maksu min. 200 EUR vai maks. 2000 EUR apmērā par pirmo pārbaudi Klientiem ar personu apliecinošu dokumentu, kas izdots valstīs, kuras nav iekļautas Valstu sarakstā 2 un kuriem nav derīgas uzturēšanās atļaujas, kas izsniegtas Lietuvas Republika. Klients tiek informēts par maksas piemērošanu pirms dokumentu pārbaudes. Valstu sarakstā 2 ietilpst: Īrija, Austrija, Beļģija, Bulgārija, Čehija, Dānija, Igaunija, Grieķija, Spānija, Itālija, Kipra, Horvātija, Latvija, Polija, Lihtenšteina, Luksemburga, Malta, Nīderlande, Norvēģija, Portugāle, Francija, Rumānija, Slovākija, Slovēnija, Somija, Zviedrija, Ungārija, Vācija, Lietuva.

25. FINCI var apstrādāt maksājuma uzdevuma izmeklēšanu un atcelšanu aptuveni 10 darba dienu laikā (maksājumi starp FINCI kontiem, SEPA un SEPA instant maksājumi) vai aptuveni 30 kalendāro dienu laikā (SWIFT maksājumi).

26. FINCI var piemērot maksu, lai izmeklētu darījumu Klienta kontā saskaņā ar trešās puses pieprasījumu, lai pabeigtu darījumu. Gadījumā, ja Klients savlaicīgi neiesniedz informāciju un dokumentus, ko FINCI norādījis pieprasījumā, un/vai gadījumā, ja iesniegtie dokumenti un informācija neatbilst FINCI noteiktajām prasībām, FINCI vai citas bankas var bloķēt darījumu, veikt darījuma atmaksu un ieturēt komisijas maksu.

27. Augsta riska valstis nosaka, pamatojoties uz FINCI iekšējiem noteikumiem. FINCI patur tiesības grozīt augsta riska valstu sarakstu. Augsta riska valstu saraksts var tikt iesniegts Klientam pēc rakstiska pieprasījuma.

28. Naudas plūsmas ierobežojumu informācijas sistēmas (abbrev. PLAIS lietuviešu valodā) uzturēšanas maksa, kuru maksā Valsts uzņēmumu reģistru centram, kura apmēru un administrēšanas kārtību nosaka Lietuvas Republikas Tieslietu ministrija.